Что такое AML-проверка и зачем она нужна
AML-проверка (Anti-Money Laundering) — это оценка криптоадреса на связь с санкциями, кражами, скамом, миксерами и даркнетом. Обменники, биржи и платёжные сервисы делают её, чтобы не принимать «грязные» монеты и не отправлять средства на проблемные адреса. В Quantis проверить любой адрес можно бесплатно и без регистрации.
Если нет времени читать: что такое AML-проверка и зачем она нужна — в разделах ниже. Главное: смежные страницы → зачем проверять свой адрес самому → как это работает → чем AML отличается от KYC.
Смежные страницы
Зачем проверять свой адрес самому
- Перед крупным переводом — убедиться, что получатель не связан с санкциями.
- Перед продажей USDT — чтобы заявка прошла автоматически, а не ушла на ручную проверку происхождения средств.
- Перед покупкой USDT — чтобы монеты пришли на адрес, который потом примет любая биржа.
- Перед P2P-сделкой — проверить адрес контрагента: получив «грязные» монеты, вы рискуете заморозкой на бирже и вопросами от банка.
Проверка в любом AML-сервисе бесплатна, регистрация не нужна. EVM-адреса (0x…) проверяются сразу же по Ethereum и BSC.
Как это работает
Блокчейн публичен: каждая транзакция и адрес видны всем. Аналитические сервисы (Chainalysis, TRM, AMLBot, GoPlus и другие) размечают адреса: вот кошелёк биржи, вот миксер, вот адрес из санкционного списка OFAC, вот кошелёк, на который выводили украденное при взломе. AML-проверка смотрит, с какими из этих меток связан ваш адрес — напрямую или через несколько переводов (как правило 2–3 «хопа»), — и выдаёт числовой риск.
В Quantis результат — риск-скор от 0 до 100 и один из двух вердиктов:
- Отказ, 50–100. Санкции, скам, кражи, миксеры или тесная связь с ними. Санкционный адрес, заморозка Tether/Circle или адрес из публичных расследований — отказ при любом счёте.
- Чисто, 0–49. Санкций и рисковых меток нет, обмен доступен сразу же.
Чем AML отличается от KYC
KYC (Know Your Customer) — проверка человека: паспорт, селфи, иногда подтверждение адреса. AML — проверка адреса и денег: откуда они пришли и с чем связаны. В Quantis обязательны обе: KYC проходится один раз при регистрации, AML — по каждому адресу и транзакции автоматически. Ни одна из них не заменяет другую: чистый паспорт не «отбеливает» адрес, связанный с взломом.
Что делать при высоком риске
Если ваш адрес получил отказ, а вы уверены, что монеты чистые — проверьте, не попадали ли на него средства с P2P-сделок или с сервисов, которые позже пометили. Напишите в поддержку Quantis: автоматический отказ по санкциям снять нельзя, но по неоднозначным меткам можно запросить уточнение происхождения средств. Никогда не отправляйте в поддержку seed-фразу или приватный ключ — для проверки нужен только публичный адрес и hash.
Вопросы и ответы
Результат проверки навсегда?
Нет. Метки обновляются: адрес, чистый сегодня, может получить метку после нового расследования. Перед крупной операцией проверяйте заново.
Могут ли мои USDT заблокировать?
Эмитент Tether умеет замораживать USDT на конкретных адресах по запросу правоохранителей. Биржи блокируют депозиты с высоким AML-риском. Поэтому проверка адреса до сделки — защита ваших же средств.
Проверяет ли AML мою личность?
Нет. AML смотрит только на публичный адрес и историю транзакций. Личность проверяет KYC — отдельная процедура при регистрации.
Какие сети поддерживаются?
Tron (TRC20), Ethereum и BSC (адреса 0x… проверяются в обеих сетях сразу же), Bitcoin и другие основные сети, представленные в проверке.
AML-проверка платная?
В Quantis — бесплатная и без регистрации: введите адрес на странице AML-проверки и получите риск-скор и вердикт за секунды.
Какой скор считается чистым?
0–49 — чисто, обмен доступен сразу же. 50–100 — отказ. Санкционные адреса и адреса из расследований получают отказ независимо от числа.
Что именно проверяется: 6 модулей
- 1. Санкционные списки
OFAC SDN (США), ЕС, Великобритания, ООН, списки FBI по группировке Lazarus/КНДР и другие. Совпадение — отказ без исключений: работать с таким адресом незаконно.
- 2. Метки и реестры
Миксеры, даркнет-площадки, скам и фишинг, взломы, ransomware, заморозки Tether/Circle, базы HackScan, ScamSniffer, MEW Darklist, расследования ZachXBT, собственная база кластеров Quantis.
- 3. Контрагенты
С какими биржами и сервисами взаимодействует адрес. Регулируемые биржи (Binance, OKX, Bybit) снижают риск; площадки под ограничениями учитываются отдельно.
- 4. Источник средств
Откуда пришли монеты на 2–3 перевода назад: доли, объёмы, хеши. Если существенная часть тянется с санкционного источника — отказ.
- 5. Поведение
CoinJoin, «peeling chain», fan-in/fan-out, бот-паттерны — усиливают риск, но сами по себе не блокируют.
- 6. Отчёт
По итогу формируется PDF с ID проверки, SHA-256 и подписью Quantis — его подлинность можно проверить публично по ссылке.
Чем поможет Quantis
Мы не выпускаем карты — это делает Omega Wallet. Quantis помогает с двумя вещами: спокойно обменять рубли и USDT без скрытых комиссий и пройти оформление зарубежной карты без визита в банк. Если что-то не получается, напишите в поддержку — ответим в Telegram.